Блокчейн-аналитика и ее использование для выявления связей игроков с проблемными транзакциями

С ростом популярности криптовалют в iGaming увеличились и риски, связанные с анонимными транзакциями, отмыванием денег и мошенничеством. Операторы должны не просто принимать криптовалюту, но также отслеживать происхождение средств и обнаруживать связи с подозрительными кошельками.

Что такое blockchain-аналитика в гемблинге

Это процесс изучения криптовалютных транзакций и поведенческих шаблонов игроков на основе данных из блокчейнов (например, из Bitcoin, Ethereum, Tron). Анализ проводится с целью выявления подозрительных транзакций, аффилированных аккаунтов, фрода и нарушений комплаенса.

В контексте гемблинга решение помогает операторам:

• защищаться от отмывания денег (AML);
• бороться с мультиаккаунтингом и бонус-хантингом;
• соответствовать требованиям регуляторов;
• принимать взвешенные решения по рискам.

Онлайн казино, принимающее депозиты в USDT и BTC, может, например, подключить сквозную аналитику (с применением TRM Labs, Elliptic и других инструментов).

Когда пользователь сделает депозит, система в реальном времени перепроверит, не связан ли его кошелек с даркнет-рынками или санкционными адресами. Если такие риски будут выявлены, то транзакция временно заблокируется, а аккаунт будет отправлен на ручную проверку.

Почему блокчейн-скоринг — важный инструмент для криптоказино

Ключевая причина — рост доли цифровых платежей в гемблинге. Если еще 5–7 лет назад blockchain-переводы только начинали внедрять, то сегодня они являются неотъемлемой частью современной iGaming-индустрии.

По данным Financial Times, валовая игорная выручка (GGR) криптоказино достигла $81,4 млрд в 2024 году. Это в пять раз больше по сравнению с 2022-м, в основном, благодаря росту платежеспособного трафика из США, Китая и Соединенного Королевства.

Одним из лидеров блокчейн-сегмента является платформа Stake. По итогам 2024-го количество зарегистрированных пользователей на площадке достигло отметки в 25 млн человек, а GGR составил $4,7 млрд. По своему масштабу компания Stake стала аналогом лидеров индустрии вроде Entain и Flutter, которые работают с фиатом.

Рост доли криптоплатежей вызвал огромный интерес среди участников рынка, включая как ведущих регуляторов, так и мошеннические организации.

Ужесточение требований игорных комиссий

Усиление контроля над блокчейн-финансами произошло во всех отраслях экономики, включая онлайн-гемблинг.

Сегодня регуляторы ожидают от операторов не только формального соблюдения KYC и AML, но и глубокого транзакционного анализа, включая:

• проверку источников средств в криптовалютах;
• обнаружение транзакций из санкционных адресов;
• автоматическую блокировку рисковых переводов.

UKGC (Комиссия по азартным играм Великобритании), например, обязывает провайдеров внедрять инструменты мониторинга криптоплатежей. Мальтийский регулятор MGA требует от лицензиатов отслеживать происхождение всех депонируемых ими средств.

Подобная практика существует в США, Австралии, Франции и других странах с полностью или частично легализованным iGaming-сектором.

Рост фрода и злоупотреблений

Мошенники также все чаще используют криптотранзакции в своих схемах.

Распространенный пример — многократное получение бонусов при помощи одного цифрового кошелька, но с разных аккаунтов. Злоумышленники быстро выводят средства, а операторы — недополучают прибыль.

Провайдеры, не имеющие доступа к современным аналитическим инструментам, рискуют постоянно выплачивать бонусы фродерам, терять деньги и нарушать регуляторные нормы.

Внедрение blockchain-решений, наоборот, позволяет быстро и максимально точно выявлять мошеннические схемы и успешно с ними бороться. Благодаря этому оператор может работать в легальном правовом поле, защищать свой бизнес от злоумышленников и налаживать новые связи с В2В-партнерами.

Какая информация используется в блокчейн-аналитике

Рассмотрим основные типы сведений, которые изучают специалисты.

Транзакционные данные

Это реквизиты операций, проводимых в децентрализованной блокчейн-среде:

• адреса отправителей и получателей, участвующих в транзакции;
• сумма перевода;
• тип криптовалюты (BTC, ETH, USDT);
• идентификаторы адресов;
• время и частота проведения транзакций.

В блокчейн-скоринге обращают внимание и на уровень комиссии. Неестественно низкие или высокие отчисления могут также быть индикатором мошеннических действий.

Поведенческий анализ кошельков

Среди ключевых маркеров можно выделить:

1. Мультиаккаунтинг. Это информация о том, что один и тот же кошелек или IP-адрес используется на нескольких аккаунтах.
2. Шаблоны ввода и вывода. Регулярные депозиты и моментальные выводы часто свидетельствуют об арбитраже или бонус-хантинге.
3. Использование миксеров. Такие программы могут также указывать на то, что один из участников сделки желает скрыть происхождение средств.
4. История и «возраст» кошелька. Взаимодействие с новыми кошельками часто повышает риски для оператора.
5. «Прозрачность» средств. Это проверка того, насколько крипта является «чистой» или, наоборот, используемой в сомнительных операциях.

Аффилированность

Изучение взаимосвязей по транзакциям и адресам помогает идентифицировать целые кластеры мошеннических сетей. Об этом, например, может свидетельствовать совместное использование блокчейн-инфраструктуры: одинаковых бирж или кошельков-хранилищ.

Сигналы фрода и нарушения требований регуляторов

Blockchain-инструменты собирают данные о:

• взаимодействии криптокошелька с даркнет-площадками, нелегальными обменниками или сайтами с санкционным статусом;
• транзакциях через страны с высокими правовыми рисками (например, через Иран, Китай, Сирию);
• попытках обхода KYC;
• быстром переводе криптовалюты через десятки блокчейн-адресов.

Как настроить blockchain-аналитику

Ранее решение было доступно только крупным игорным компаниям, которые обладали ресурсами для:

• разработки собственных узлов (nodes);
• интеграции с каждым блокчейном вручную;
• построения взаимосвязей и аномалий с нуля.

Сегодня ситуация кардинально изменилась. На рынке появились готовые облачные продукты с широким выбором функций, быстрой навигацией, удобными API и SDK-инструментами.

Лучшие аналитические сервисы

Рассмотрим ключевые платформы блокчейн-аналитики, которые используются в гемблинг-индустрии:

1. Chainalysis KYT. Это флагманская программа от лидера рынка — компании Chainalysis. Основная задача сервиса — мониторинг криптовалютных транзакций в реальном времени. Решение проводит автоматический AML-скоринг переводов и кошельков, мгновенно оповещает о подозрительных или санкционных операциях. Проект одобрен Игорной комиссией Кюрасао.
2. TRM Labs API. Платформа специализируется на поведенческом анализе кошельков и мониторинге рисков. Программа в реальном времени изучает новые и повторяющиеся транзакции, присваивает им поведенческие метки, выявляет мошенничество и схемы отмывания бонусов. Индикаторами риска являются трафик с даркнета, миксеры, DeFi-схемы и прочие паттерны.
3. Elliptic Lens. Сервис специализируется на проверке криптокошельков и контрагентов. Оператор может запросить анализ истории адреса, скоринг уровня риска, результаты прохождения предыдущих проверок и прочие данные. Программа определяет, откуда пришли средства, еще до зачисления депозита, защищая iGaming-проект от мошенничества и злоупотреблений.
4. Scorechain Compliance. Европейская аналитическая платформа специализируется на финансовом скоринге адресов, соблюдении норм AML и директив Европейского Союза. Среди функций сервиса выделяют построение финансовых профилей адресов и кошельков, автоматическую классификацию контрагентов по уровню риска, создание отчетов для подачи в контролирующие органы.
5. Crystal Blockchain. Решение предназначено для проверки и визуализации связей между кошельками и транзакциями. Программа поддерживает 60+ криптовалютных блокчейнов и осуществляет мгновенный анализ клиентов на наличие связей с санкционными, фродовыми и сомнительными источниками.

Как подключить блокчейн-аналитику

Рассмотрим основные шаги предпринимателя:

1. Выбор сервиса. Сначала оператору необходимо выбрать одну из платформ аналитики (например, Chainalysis, TRM Labs, Elliptic, Crystal), зарегистрироваться на сайте компании и получить API-ключ. Это цифровой «пропуск» для подключения к системе, который является уникальным для каждой игорной компании.
2. Тестирование. Многие сервисы предлагают бесплатный пробный период, по окончании которого можно выбрать подходящий тариф и подписать договор.
3. Установка ПО. Подключение blockchain-аналитики во многом схоже с интеграцией платежной системы. Оператору не нужно нанимать команду программистов, а достаточно одного backend-разработчика. Интеграция занимает 1–3 дня. Если у криптоказино есть CRM или кассовая система, то модуль аналитики можно подвязать к ним.

Платформы блокчейн-скоринга работают как облачные продукты (SaaS), благодаря чему предпринимателю не нужно ничего устанавливать у себя на сервере.

Софт также не получает доступ к личным данным игроков, а взаимодействует только к криптокошельками и транзакциями. Все обмены идут по зашифрованным каналам (HTTPS, token-based auth), не оставляя следов на сторонних серверах.

Главное о blockchain-скоринге в гемблинге

• К преимуществам решения относят быстрый и качественный мониторинг операций, защиту от мошенничества и фрода. Внедрение скоринга помогает соответствовать требованиям регуляторов в части KYC-проверки и борьбы с отмыванием денег.
• Blockchain-сервисы изучают транзакционные и поведенческие данные, мошеннические паттерны, информацию о взаимосвязях между разными аккаунтами и кошельками.
• Среди популярных программ для блокчейн-скоринга можно выделить Chainalysis KYT, TRM Labs API, Scorechain Compliance и многие другие. Софт отличается простотой установки и широким функционалом.

Компания 2WinPower поставляет передовые решения для гемблинг-бизнеса:

• криптоказино;
• White Label платформы;
• crash-контент;
• платежный софт;
• ПО для безопасности и многое другое.