Зі зростанням популярності криптовалют в iGaming збільшилися і ризики, пов'язані з анонімними транзакціями, відмиванням грошей і шахрайством. Оператори мають не просто приймати криптовалюту, а і відстежувати походження коштів і виявляти зв'язки з підозрілими гаманцями.

Компанія 2WinPower розповідає, як сучасний блокчейн-скоринг допомагає вирішувати поставлені завдання. Ви дізнаєтеся, які особливості та переваги має технологія, а також що потрібно для якісного моніторингу операцій у режимі 24/7.

Що таке blockchain-аналітика в гемблінгу

Блокчейн-аналітика в онлайн-гемблінгу

Це процес вивчення криптовалютних транзакцій і поведінкових шаблонів гравців на основі даних із блокчейнів (наприклад, з Bitcoin, Ethereum, Tron). Аналіз проводиться для виявлення підозрілих транзакцій, афілійованих акаунтів, фроду та порушень комплаєнсу.

У контексті гемблінгу рішення допомагає операторам:

  • захищатися від відмивання грошей (AML);
  • боротися з мультиакаунтингом і бонус-хантингом;
  • відповідати вимогам регуляторів;
  • ухвалювати виважені рішення щодо ризиків.

Онлайн казино, що приймає депозити в USDT і BTC, може, наприклад, підключити наскрізну аналітику (за допомогою TRM Labs, Elliptic та інших інструментів).

Коли користувач зробить депозит, система в реальному часі перевіряє ще раз, чи не пов'язаний його гаманець із даркнет-ринками або санкційними адресами. Якщо такі ризики будуть виявлені, транзакція тимчасово заблокується, а обліковий запис буде відправлено на ручну перевірку.

Чому блокчейн-скоринг — важливий інструмент для криптоказино

Ключова причина — зростання частки цифрових платежів у гемблінгу. Якщо ще 5–7 років тому blockchain-перекази тільки-но починали впроваджувати, то сьогодні вони є невід'ємною частиною сучасної iGaming-індустрії.

За даними Financial Times, валова ігрова виручка (GGR) криптоказино досягла $81,4 млрд у 2024 році. Це в п'ять разів більше порівняно з 2022-м, переважно завдяки зростанню платоспроможного трафіку зі США, Китаю та Сполученого Королівства.

Одним із лідерів блокчейн-сегменту є платформа Stake. За підсумками 2024-го кількість зареєстрованих користувачів досягла позначки у 25 млн осіб, а GGR склав $4,7 млрд. За своїм масштабом компанія Stake стала аналогом лідерів індустрії на кшталт Entain і Flutter, які працюють із фіатом.

Зростання частки криптоплатежів викликало величезний інтерес серед учасників ринку, включаючи як провідних регуляторів, так і шахрайські організації.

Посилення вимог ігрових комісій

Вимоги ігрових комісій до безпеки казино

Посилення контролю над блокчейн-фінансами відбулося в усіх галузях економіки, включно з онлайн-гемблінгом.

Сьогодні регулятори очікують від операторів не лише формального дотримання KYC та AML, а і глибокого транзакційного аналізу, який передбачає:

  • перевірку джерел коштів у криптовалютах;
  • виявлення транзакцій із санкційних адрес;
  • автоматичне блокування ризикових переказів.

UKGC (Комісія з азартних ігор Великої Британії), наприклад, зобов'язує провайдерів впроваджувати інструменти моніторингу криптоплатежів. Мальтійський регулятор MGA вимагає від ліцензіатів відстежувати походження всіх коштів, що депонуються ними.

Схожа практика існує у США, Австралії, Франції та інших країнах із повністю або частково легалізованим iGaming-сектором.

Зростання фроду та зловживань

Шахраї також дедалі частіше використовують криптотранзакції у своїх схемах.

Найпоширеніший приклад — багаторазове отримання бонусів за допомогою одного цифрового гаманця, але з різних облікових записів. Шахраї швидко виводять кошти, а оператори — недоотримують прибуток.

Провайдери, які не мають доступу до сучасних аналітичних інструментів, ризикують постійно виплачувати бонуси фродерам, втрачати гроші й порушувати регуляторні норми.

Впровадження blockchain-рішень, навпаки, надає можливість швидко та максимально точно виявляти шахрайські схеми та успішно з ними боротися. Завдяки цьому оператор може працювати в легальному правовому полі, захищати свій бізнес від злочинців і налагоджувати нові зв'язки з В2В-партнерами.

Яка інформація використовується у блокчейн-аналітиці

Розглянемо основні типи відомостей, які вивчають фахівці.

Транзакційні дані

Транзакційні дані в казино

Це реквізити операцій, що проводяться в децентралізованому блокчейн-середовищі:

  • адреси відправників і одержувачів, які беруть участь у транзакції;
  • сума переказу;
  • тип криптовалюти (BTC, ETH, USDT);
  • ідентифікатори адрес;
  • час і регулярність проведення транзакцій.

У блокчейн-скорингу звертають увагу і на рівень комісії. Неприродно низькі або високі відрахування можуть бути індикатором шахрайських дій.

Поведінковий аналіз гаманців

Серед ключових маркерів можна виділити:

  1. Мультиакаунтинг. Це інформація про те, що один і той же гаманець або IP-адреса використовується на декількох облікових записах.
  2. Шаблони введення та виведення. Регулярні депозити та моментальні виведення часто свідчать про арбітраж або бонус-хантинг.
  3. Використання міксерів. Такі програми можуть також вказувати на те, що один із учасників угоди бажає приховати походження коштів.
  4. Історія та «вік» гаманця. Взаємодія з новими гаманцями часто збільшує ризики для оператора.
  5. «Прозорість» коштів. Це перевірка того, наскільки крипта є «чистою» або, навпаки, використовується в сумнівних операціях.

Афілійованість

Вивчення взаємозв'язків за транзакціями й адресами допомагає ідентифікувати кластери шахрайських мереж. Про це, наприклад, може свідчити спільне використання блокчейн-інфраструктури: однакових бірж чи гаманців-сховищ.

Сигнали фроду та порушення вимог регуляторів

Blockchain-інструменти збирають дані про:

  • взаємодії криптогаманця з даркнет-платформами, нелегальними обмінниками чи сайтами із санкційним статусом;
  • транзакції через країни з високими правовими ризиками (наприклад, через Іран, Китай, Сирію);
  • спроби обходу KYC;
  • швидкі перекази криптовалюти через десятки блокчейн-адрес.

Як налаштувати blockchain-аналітику

Раніше рішення було доступне тільки великим ігровим компаніям, які мали ресурси для:

  • розробки власних вузлів (nodes);
  • інтеграції з кожним блокчейном вручну;
  • побудови взаємозв'язків і аномалій із нуля.

Сьогодні ситуація кардинально змінилася. На ринку з'явилися готові хмарні продукти із широким вибором функцій, швидкою навігацією, зручними API та SDK-інструментами.

Найкращі аналітичні сервіси

Розглянемо ключові платформи блокчейн-аналітики, які використовуються в гемблінг-індустрії:

  1. Chainalysis KYT. Це флагманська програма від лідера ринку — компанії Chainalysis. Основне завдання сервісу — моніторинг криптовалютних транзакцій у реальному часі. Рішення проводить автоматичний AML-скоринг переказів і гаманців, миттєво повідомляє про підозрілі або санкційні операції. Проєкт схвалено Ігровою комісією Кюрасао.
  2. TRM Labs API. Платформа спеціалізується на поведінковому аналізі гаманців і моніторингу ризиків. Програма в реальному часі вивчає нові транзакції, що повторюються, присвоює їм поведінкові мітки, виявляє шахрайство і схеми відмивання бонусів. Індикаторами ризику є трафік із даркнету, міксери, DeFi-схеми та інші патерни.
  3. Elliptic Lens. Сервіс спеціалізується на перевірці криптогаманців і контрагентів. Оператор може запросити аналіз історії адреси, скоринг рівня ризику, результати проходження попередніх перевірок та інші дані. Програма визначає, звідки прийшли кошти, ще до зарахування депозиту захищаючи iGaming-проєкт від шахрайства та зловживань.
  4. Scorechain Compliance. Європейська аналітична платформа спеціалізується на фінансовому скорингу адрес, дотриманні норм AML і директив Європейського Союзу. Серед функцій сервісу виділяють побудову фінансових профілів адрес і гаманців, автоматичну класифікацію контрагентів за рівнем ризику, створення звітів для подання до контролюючих органів.
  5. Crystal Blockchain. Рішення призначене для перевірки й візуалізації зв'язків між гаманцями та транзакціями. Програма підтримує понад 60 криптовалютних блокчейнів і здійснює миттєвий аналіз клієнтів на наявність зв'язків із санкційними, фродовими й сумнівними джерелами.

Як підключити блокчейн-аналітику

Підключення блокчейн-аналітики у казино

Розглянемо основні кроки підприємця:

  1. Вибір сервісу. Спочатку оператору необхідно вибрати одну з платформ аналітики (наприклад, Chainalysis, TRM Labs, Elliptic, Crystal), зареєструватися на сайті компанії та отримати API-ключ. Це цифрова «перепустка» для підключення до системи, яка є унікальною для кожної ігрової компанії.
  2. Тестування. Багато сервісів пропонують безкоштовний пробний період, після закінчення якого можна вибрати оптимальний тариф і укласти договір.
  3. Інтеграція ПЗ. Підключення blockchain-аналітики багато в чому схоже на інсталяцію платіжної системи. Оператору не потрібно наймати команду програмістів, а достатньо одного backend-розробника. Інтеграція займає 1–3 дні. Якщо криптоказино має CRM або касову систему, то модуль аналітики можна підв'язати до них.

Платформи блокчейн-скорингу працюють як хмарні продукти (SaaS), завдяки чому підприємцю не потрібно нічого інсталювати в себе на сервері.

Софт також не отримує доступ до особистих даних гравців, а взаємодіє лише з криптогаманцями та транзакціями. Усі обміни йдуть зашифрованими каналами (HTTPS, token-based auth), не залишаючи слідів на сторонніх серверах.

Головне про blockchain-скоринг у гемблінгу

Блокчейн-аналітика — важливий інструмент у арсеналі сучасних криптоказино.
  • До переваг рішення належать швидкий та якісний моніторинг операцій, захист від шахрайства та фроду. Впровадження скорингу допомагає відповідати вимогам регуляторів у частині KYC-перевірки й боротьби з відмиванням грошей.
  • Blockchain-сервіси вивчають транзакційні й поведінкові дані, шахрайські патерни, інформацію про взаємозв'язки між різними акаунтами й гаманцями.
  • Серед найпопулярніших програм для блокчейн-скорингу можна виділити Chainalysis KYT, TRM Labs API, Scorechain Compliance та багато інших. Софт вирізняється простотою інтеграції та широким функціоналом.

Компанія 2WinPower постачає передові рішення для гемблінг-бізнесу:

  • криптоказино;
  • White Label платформи;
  • crash-контент;
  • платіжний софт;
  • ПЗ для безпеки і багато іншого.
Ми допомагаємо з отриманням ліцензії та швидким виходом на міжнародний ігровий ринок.

Замовити послугу

Теги:
Оцініть переваги співпраці та запустіть власний ігровий бізнес з 2WinPower вже сьогодні:
  • e-mail: info@2wpower.com
  • Telegram: @Win2Power
Форма зворотного зв'язку
Увага!

Будьте обережні! Ми звернули увагу, що зловмисники використовують наші контакти, щоб обманювати клієнтів.

З метою безпеки, будь ласка, використовуйте лише ті контактні дані, які опубліковані на сторінці https://2wpower.com/ua/feedback

Наша компанія не несе відповідальності за дії зловмисників.

Підписатися на Telegram-канал
Залишилися запитання?
Зверніться до фахівців 2WinPower
Зв'язатися
ДЕМО Акція Конфігуратор казино
Заявка через Telegram
Завантажити бізнес-план
Завантажити бізнес-план казино
Детальний бізнес-план на основі реальних даних від власників грального бізнесу.
Дізнатися більше
Завантажити
Конфігуратор
Створіть унікальний ігровий сайт!
Зібрати казино
Дивіться демо ігрового сайту
Перейти на демо
Акція на підключення софту от Pragmatic Play!
Отримати знижку!
ДЕМО