Мошенничество, Проверка Личности, KYC | Защита Бизнеса | 2WinPower
Онлайн-казино Безопасность

Проверка личности, борьба с мошенничеством и отмыванием денег: защита бизнеса от 2WinPower

Когда заходит речь о виртуальной игровой индустрии, часто вспоминают о мошенничестве. Очевидно, что, работая в нерегулируемой среде, вы имеете меньше возможностей защитить бизнес. Перемещаясь в регулируемое бизнес-пространство, вы начинаете себя чувствовать безопаснее. И все же остается много потенциальных угроз, связанных с мошенничеством.

Эксперты 2WinPower заботятся о защите клиентов, а также об их осведомленности касательно реалий современной игровой индустрии.

Финансовая безопасность — один из самых важных аспектов. Поэтому мы подготовили подробное руководство по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег.

2WinPower предлагает добавить в ассортимент вашей платформы высококачественные системы защиты, которые обеспечат надежное функционирование вашего проекта.

Мошенничество в онлайн-гемблинге

Мошенничество в онлайн-гемблинге

Деятельность игровых платформ всегда была мишенью для злоумышленников. Наземным казино пришлось разрабатывать очень сложные правила и системы для борьбы с мошенничеством. Онлайн-операторам стоит следовать их примеру.

Иногда мошенничество проявляется в таких простых, на первый взгляд, случаях, как злоупотребление бонусами. Однако довольно часто в незаконной деятельности замешаны целые синдикаты игроков, которые являются частью организованной преступности. Есть два основных вида мошенничества, которые стоит рассмотреть.

Обман со стороны игроков

  1. Ограниченные игроки — мошенники, действующие самостоятельно, не являясь частью преступных организаций.
  2. «Злоупотребителями» бонусов являются игроки, пытающиеся зарегистрировать несколько аккаунтов и получить самые большие бонусы (как правило, вознаграждение за регистрацию).

Организованная преступность

К случаям хищения стоит отнести незаконные операции с возвратными платежами, кража данных кредитных карт, взлом аккаунта, использование фальшивых документов, подтверждающих личность и т. д.

Отмывание денег заключается в легализации средств, полученных незаконным путем.

Если вы хотите научиться идентифицировать мошенников, вам стоит прислушаться к важному замечанию директора компании American iGaming Solutions:

Многие игроки по-прежнему используют бонусы и выигрывают приличные суммы на игровых платформах, но это не делает их мошенниками. Каждый сайт имеет свои правила распределения денежных и других поощрений. Если игроки знают, как использовать их в своих интересах честным путем, в этом нет ничего плохого.

Махинации с идентификацией личности: Know Your Customer

Know Your Customer: "Знай своего клиента"

Онлайн-бизнес предполагает общение с незнакомыми людьми. Вы должны убедиться в том, что они являются теми, за кого себя выдают.

KYC («Know Your Customer» — «Знай своего клиента») — это общий термин, используемый для описания мер, предпринимаемых оператором для повышения его уверенности в подлинности личности игрока. Эти инструменты особенно важны для онлайн-бизнеса.

Несомненно, некоторые клиенты попытаются воспользоваться вашими бонусами, и промоакциями, чтобы совершить финансовые махинации.

Использование инструментов KYC — это лучшая защита от мошеннической деятельности.

Некоторые протоколы KYC работают, основываясь на предоставлении документации, необходимой для подтверждения личности, места жительства и банковской информации клиента. В то же время другие предприниматели полагаются на автоматизированные инструменты, которые сравнивают предоставленную игроком информацию с официальными базами данных.

Чем больше вы продвинетесь на регулируемый рынок, тем больше вы будете защищены. Это связано с тем, что эта безопасная среда требует правильного применения методов KYC. Несомненно, такой подход способен оттолкнуть мошенников. Если вам удастся организовать процесс проверки должным образом, вы будете уверены в том, что у каждого игрока есть только одна учетная запись. Эти инструменты должны стать вашей первой линией обороны.

Проверить персональные данные пользователей можно во время регистрации или постепенно, во время игрового процесса.

"Знай своего клиента": процедура

Отличным примером KYC процедуры является требование отсканировать и загрузить следующие документы:

  1. Удостоверение личности — действующий документ с фотографией, выданный государством.
  2. Подтверждение места жительства — счет за коммунальные услуги или выписка из банка, подтверждающая адрес игрока.
  3. Верификация платежного метода — проверка банковской карты, использованной для внесения депозита.
  4. Другая документация — карточка социального страхования, налоговый регистрационный номер и т.д.

Например, гемблерам из Венгрии необходимо предоставить довольно много детальных сведений, которые должны соответствовать существующей базе данных. В противном случае игрок не сможет получить доступ к нужной платформе.

В США многие штаты требуют, чтобы пользователи частично указывали номер социального страхования. Этот уникальный набор цифр также должен соответствовать базе данных. Такая проверка либо предоставит доступ к игровому сайту вашим клиентам, либо ограничит его, если они введут ошибочные данные или попытаются провернуть мошенническую операцию.

Баланс риска и пользовательского опыта

Использование KYC методов иногда связано с установленными правилами или личными потребностями. Хотя эти процедуры почти всегда являются частью соблюдения нормативных требований, их также следует рассматривать как защиту от преступной деятельности.

Если вы захотите провести более детальную проверку личных данных, то рискуете потерять большую часть своих клиентов, которые, вероятно, выберут игровую платформу с менее строгими требованиями.

Американский консультант по онлайн-играм и маркетингу отмечает:

Например, в США был сайт, который требовал от игроков предоставления полного 8-значного номера социального страхования. Дело в том, что ни одно заведение в стране, за исключением медицинских учреждений, налоговых организаций и банков, никогда бы не запросило такую конфиденциальную информацию. В результате 50% регистраций были прерваны на этом этапе. Неудивительно, если эти пользователи предпочтут нелегальные платформы без таких строгих требований.

Однако эти требования иногда диктуются вашей лицензией, и вы ничего не можете с этим поделать. Тем не менее, когда вы выбираете уровень защиты, вы должны проверять подлинность личности ваших клиентов, но при этом стараться не отпугнуть потенциальных игроков.

Борьба с отмыванием денег

Anti-money laundering: противодействие отмыванию денег

Это преступление заключается в перемещении денег, которые были получены незаконным путем через банки и другие организации, чтобы создать впечатление, что финансы заработаны легально.

Преступники вносят большую сумму денег, делают несколько ставок, а затем выводят оставшиеся средства на свои счета, если это не запрещено правилами игрового сайта.

Обнаружение мошенников становится более сложной задачей, если они делят капиталы на меньшие суммы и создают аккаунты на разных платформах.

В большинстве случаев сотрудники казино не имеют прямого отношения к преступной деятельности. Тем не менее они часто воспринимаются как «средство очистки» денег, полученных незаконным путем.

Онлайн-формат отмывания денег довольно сложен для понимания, если у вас нет квалифицированного персонала для идентификации подозрительных действий. Мошенники, занимающиеся отмыванием денег, могут даже нанять других людей, чтобы делать небольшие депозиты на сотнях сайтов и сразу же выводить средства после нескольких ставок.

Большинство регулируемых юрисдикций требуют соблюдения местных законов и стандартов по борьбе с отмыванием денег.

Вот несколько самых популярных инструментов, которые применяются в некоторых юрисдикциях:

Оценка риска

Оцените, насколько ваша платформа открыта для отмывания денег, какая у вас страховка, имеет ли ваша платформа систему предупреждения о мошенничестве и т.д.

Обучающие программы для сотрудников

Убедитесь, что ваши сотрудники понимают, в чем заключается суть отмывание денег и как выявлять подозрительные действия на платформе

Мониторинг транзакций

Проверьте, делают ли те же самые люди большие депозиты и выводят свои деньги обратно после нескольких ставок. Это очевидная причина обратить внимание на таких игроков

Процедуры проверки и аудита

Проверка может быть внутренней или с участием третьих лиц. Вам следует регулярно мониторить активность ваших сотрудников, чтобы выяснить, не занимается ли кто-либо из них финансовыми махинациями

Сотрудник по вопросам соблюдения требований

В некоторых строго регулируемых юрисдикциях этот сотрудник несет личную ответственность за любую мошенническую деятельность, которую ему не удалось предотвратить

Надлежащая проверка клиентов

Убедитесь, что ваша система идентификации работает на высоком уровне, но при этом не отталкивает игроков от возможности участвовать в азартных играх, предлагаемых вашим ресурсом

Отчеты о подозрительных действиях

В некоторых юрисдикциях требуется, чтобы платформы сообщали регулирующим органам о любой подозрительной деятельности для пополнения общей базы данных

Отчеты о валютных операциях

В отдельных странах необходимо сообщать о финансовых операциях, превышающих определенный лимит (как правило, 10 000 долларов и более). Они могут быть потенциальным проявлением отмывания денег

Некоторые платежные системы могут также требовать соблюдения определенных стандартов борьбы с отмыванием денег, даже если это не предусмотрено местными органами власти. Они прибегают к таким мерам, чтобы защитить себя.

Представители платежных сервисов хотят убедиться, что они не потеряют свои деньги и не будут иметь никаких проблем с правительством. Даже если борьба с отмыванием денег не является вашей основной целью, соблюдение норм будет гарантировать вам дополнительную защиту. Это очень важно, поскольку, чтобы получить оптимальный уровень успешных транзакций, необходимо обеспечить максимально надежную обработку платежей.

Существует множество инструментов и процедур, которые помогут вам снизить потенциальный риск.

Система противодействия отмыванию денег

Создавая собственную систему противодействия отмыванию денег, вам необходимо задать себе несколько вопросов:

  1. Чем ваши KYC-инструменты отличаются от решений ваших конкурентов?
  2. Если у вас есть возможность привлекать игроков из разных стран, стоит ли разрешать доступ всем?
  3. Сколько игроков могут использовать один и тот же IP-адрес?
  4. Соответствует ли IP-адрес представленной личной информации?
  5. Должна ли у вас быть пороговая процедура KYC?
  6. Соответствуют ли IP-адрес и страна регистрации кодам IIN?
  7. Следует ли вам использовать правило «Money in Money Out»?
  8. Соответствует ли вся личная информация платежным данным?
  9. Какой тип платежей используется?
  10. Какова частота попыток пополнения счета?
  11. Делают ли пользователи дополнительные депозиты?
  12. Сколькими картами они пытались пользоваться для пополнения счета?
  13. Имеете ли вы современную платформу с системой обнаружения и предупреждения мошенничества?
  14. Стоит ли использовать сторонние решения, основанные на базах данных?

Надежные защитные системы

Надежные защитные системы

Операторам крайне важно знать обо всем, что происходит вокруг их игровых платформ. Иногда безобидные депозиты могут оказаться незаконными операциями по отмыванию денег, способные привести к суровым наказаниям со стороны правительства. Имея это в виду, вы всегда должны быть начеку, чтобы быть уверенным в безопасности сайта.

2WinPower предлагает широкий спектр услуг для защиты вашей платформы и повышения компетенции в следующих областях:

  • серьезность пользовательского и преступного мошенничества в онлайн-гемблинге;
  • махинации с идентификацией личности и защитные меры (KYC);
  • балансирование между управлением рисками и пользовательским опытом;
  • особенности борьбы с отмыванием денег в современном игровом бизнесе.

Стоит отметить, что наши системы аутентификации являются одними из лучших продуктов на рынке. Мы готовы не только установить необходимое программное обеспечение на вашем сайте, но и обучить персонал выявлять подозрительные действия, правильно их анализировать и своевременно реагировать.

Не стесняйтесь прибегать к помощи профессионалов. Вы получите отличный защитный барьер от потенциальных атак. Обратитесь в нашу службу поддержки, чтобы узнать больше.

Наши контакты:

Автор публикации

Andrew Price

Партнер 2WinPower, владелец сети игорных заведений.

27/04/2020

Поделиться в соц.сетях:
Подписаться на Телеграм-канал
Телеграм-канал
Глоссарий

Остались вопросы?

Задайте их эксперту 2WinPower.